最近有不少粉丝问关于otc冻卡的事情,之前良心哥做过一次深度科普:我又没犯法,凭啥冻我银行卡?但时间长了很多粉丝没看到,今天良心哥就借着近期发生的一些事情,再给大家复盘一遍。

所谓otc,字面意思是Over the counter(非柜台交易),大家更习惯称之为场外交易。这也是来自传统金融市场的概念,因为早期的股票交易市场,是需要大家拿着条子和电话在柜台上进行交易的,后来才有了电脑、互联网等概念,但这个叫法被传承了下来。

实际上现在的otc交易已经分成了两大类别,一种是以平台(交易所、场外交易平台等)为载体的法币交易通道,另一种是传统的场外交易,由买方、卖方和(担保人)构成,主要在微信群、QQ群等。
微信、QQ群的场外交易,好处是很明显的。
首先是不会对二级市场的K线造成影响就能私下完成了筹码的交换,打比方说你需要买1000个btc,如果在交易所直接买的话,你会遇到两种情况,要么是在价格波动不大的情况下吃货时间特别长,要么就是在很短时间内能吃到货,但是成本会飙升不少。
场外就能完美满足这两点,你找到靠谱的大宗,找好担保人,商量好价格,线下交易,整个市场的币价不会受到一丝一毫的影响。
其次就是方便了很多不太会使用交易所的人,相比于注册交易所而且要完成复杂的认证步骤,在微信群、QQ群的场外交易,只需要进行钱币交易即可,根本不需要做kyc,流程简单许多。
 
第三就是方便黑钱的进出,其实我们国家对于洗钱一直是严厉打击的,原则上是黑钱流到哪就冻结到哪。但是由于数字货币的特殊性,加上微信群、QQ群的场外交易的便利性和隐蔽性,越来越多的人选择用数字货币来洗钱。

 

 
实际上从今年6月份开始,小众的微信场外圈子里,就有很多事情发生,被放大传播后,搞的人心惶惶,先是发生了东莞冻卡潮事件,因为一位袁姓用户因为在场外群接了黑钱,之后又跟不少人进行了交易,导致一连串的冻卡事件发生,其中还有不少被冻的也是otc商家,这就是6月份的冻卡潮。

然后某友商顺着冻卡潮造谣火币otc出事儿,用的是火币商家郑德兴的工作群来散布谣言,结果被郑德兴团队火速打脸。

 
所以现在上面对数字货币的关注力度格外的大,不仅仅是因为涉嫌诈骗、传销、非吸,更大的意义在于,因为数字货币,尤其是usdt的出现,会让更多的资金外逃,对国家金融造成不安定因素,这是不能容忍的。

有人可能会问,说做微信、QQ场外群,感觉很凶险的样子,搞不好就被冻卡,那为什么还有那么多人愿意做场外群呢?

因为利润啊,朋友。

不说大单子吧,就普通的小单,你卖币给他,要下浮1个点,你找他买币,要上浮一个点。

一买一卖,两个点利润到手,老一点的场外商家,每天大几百万的流水很轻松。虽然有时候也会遇到极端行情造成一些损失,但商家们早就做好了风险对冲和风险规避,相比于利润,风险实际上是可控的。如果遇到一些来路不明的,或者不能说的钱或者币(资金盘、诈骗、非吸),就不会给到那么高的价钱,场外商家的议价能力会增强,而对方急于脱手也会接受低价出币。

做场外群的,对这些自然也是心知肚明,但看在钱的面子上也都不会说什么,但拿来的币或者钱肯定是要洗白的,在他们五花八门的洗白过程中,很多交易所也深受黑产的荼毒。

首当其冲的,就是火币。

 
因为火币的otc交易量现在是最大的,深度也是最好的,甚至会出现买了币再去卖就能赚钱的情况出现。
就在刚刚,良心哥去火币截图的时候发现,买usdt只需要6.9,却可以卖到6.92,一个币差2分钱,而且居然可以买到64000多个u。简单来说,你资金量够的情况下,把他的u都买下来,然后在otc通道卖出去,一把就能赚1300多块钱,比炒币风险低太多了。
 
因为火币的用户多,交易量大而且深度好,无论是传统用户还是场外商家,自然也会通过火币进行交易,这里同样也包括不干净的用户。
什么叫不干净的用户呢?从两个方面来说,一方面是有不干净钱的用户,比如电诈、涉传、非吸、受贿等渠道来的钱,要换成币洗白。他们在平台进行交易的时候,自然会把钱打给商家,而商家在不知道这笔钱是黑钱的情况下,又会将资金不断流转到其他的账户,这就是典型的黑钱导致连环冻卡。
另一方面则是不干净的币,相对来说好监控一些。比如某个资金盘跑路了,通过混币器打散又重新归集后流入火币企图变现,如果说这个案子已经立案,且对操盘手的地址进行监控的话,交易所可以对账户进行冻结,这样这批币就无法进行交易。
但上面说的两个条件不是那么容易满足,所以依然会有不少人选择直接从交易所变现,当然也有人会走场外大宗,直接下浮多少个点全部卖给场外商家,自己低调变现。
如果账户涉及到黑币的话,一般来说也会触发交易所的风控措施。
不过凭良心说,火币在这方面做的算是很不错了。从火币态度和对黑产的一系列的动作可以看出火币在这方面的决心。
大家都知道火币是最为配合警方的otc平台了,有用户可能觉得说,火币跟警方走这么近,警方说冻结就冻结了,那我的账户岂不是很危险?
实际上恰恰相反。
首先你的账户不过黑钱肯定不会被冻结,警察办案也要讲证据的。
同时反过来说,你的卡被冻结,不是因为火币,也不是因为警察,而是因为黑钱。就像有人被割了来骂我们说是怪我们把项目方给怼死了,却忘了自己是被项目方给割了一样。
同样的道理,你在火币被冻卡,不是因为火币也不是因为警察,而是因为黑钱,从平台和警察的角度来说,人家闲着不行么,干嘛非得没事儿找事去冻你的卡。
在明白了上面的道理之后,第二点就呼之欲出了,火币配合警方严厉打击黑产黑钱,打击的多了,就会形成威慑,让坏人不敢轻易再将钱币拿到火币去洗白,这样的话,用户接触到的黑钱黑币少了,火币就更安全,用户也自然还会更安全,这是双赢。
这也是为什么火币在今年不断加强风控,增加各个环节的人脸识别和一系列限制措施的原因。我们都知道币圈很多坏人都是拿着别人的身份信息进行交易,四件套的身份信息可以买到,但是随时随地的人脸你买不到,这样就保证了用户是真人,如果一旦涉及黑产的话,拿着身份信息和人脸对比,警察叔叔分分钟就能把人捉拿归案了。
所以火币作为目前体量最大、深度最好的otc平台,其实反而更安全,这不仅仅是马太效应,还是生存法则:火币自己一定比普通用户更关心火币的命运。当你到了这个体量和级别之后,你是不会眼睁睁的看着自己被黑产黑钱把自己搞死的,这关乎用户,更关乎火币未来的命运。
良心哥在这里说一句,火币otc没什么问题,放心交易。
其实我不说大家心里也都有谱,哪怕火币在外边因为otc被黑的惨不忍睹,但大家买卖币的时候不还是都走火币嘛。

实际上看到这里,你大致也明白了,因为黑钱黑币会通过场外群或者交易所otc通道的方式进行转移、变现,而场外群用户也都会在交易所上进行交易,所以整体算下来,都是糊涂账,很难做到完全规避风险。所以导致一旦冻卡就是直接冻结全部的资金链,这跟在哪个交易所没关系,只跟涉不涉及黑钱黑币有关系。

     所以作为普通用户,出于风险规避还是要做一下卡卡分离,就是你炒币专门搞一张卡或者几张卡,不要把你的所有的钱都混在一起,万一被冻卡了不要搞得连饭钱都没有。
再就是交易之前还是得看一下交易对象的评价和完成度,优先选择信誉好的对象进行交易。
如果真的不放心,可以在火币上找蓝盾商家,要比普通商户更为靠谱。
如果真的在做了准备之后依然被冻卡了,你就得看看今天文章开头提到的那篇文章了,里边有关于为什么会被冻卡以及冻卡之后该怎办的详细教程。
今天的东西都是干货,希望你能认真阅读,毕竟学到的是自己的。

作者:币圈的良心

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